Что такое диверсификация и для чего применяется?

Доброго времени суток уважаемые читатели и посетители моего блога.

С вами Руслан Мифтахов и сегодня я попытаюсь объяснить вам что означает термин диверсификация, в каких целях и сферах деятельности она осуществляется и какие ее виды и методы существуют сегодня.

Определение термина

Для начала начнем с того, что диверсификация это способ распределения рисков для того, чтобы минимизировать свои потери.

Под распределением риска понимается некая стратегия, например руководство деятельностью предприятия, ведения бизнеса, вложения средств и т.п. Именно поэтому каждый из нас очень часто сталкивается с данным определением, слушая или смотря новости в сфере финансов и экономики.

Если объяснить что такое диверсификация простыми словами, то звучит она так — не ложите все яйца в одну корзину.

Мы с вами прекрасно понимаем, что риск сопровождает каждого из нас на протяжении всей жизни. И, принимая решения, касающиеся лично нас и каких-то бытовых вопросов, мы рискуем лишь какими-то своими благами и интересами.

Однако, совсем по-иному дело обстоит, когда предположим речь идет о какой-то отрасли рынка, налаживании производства новых видов продукции, формировании портфеля ценных бумаг и т.п.

В данном случае человек, занимающий управленческую должность, помимо того, что рискует не только репутацией и капиталом, но и берет на себя ответственность за судьбы людей, которые работают на данном предприятии.

Поэтому очень важно знать и понимать, как максимально огородить себя, того и то, кем и чем ты руководишь, от возможных худших вариантов развития событий.

Итак, приступим…

Сущность диверсификации

Как известно, любой вид деятельности в экономике, бизнесе или финансах не может существовать на протяжении длительного времени в своем первозданном виде.  Такая связанная с высоким риском ситуация не может оставаться благополучной.

Чтобы быть успешным и уметь свободно лавировать в постоянно меняющихся обстоятельствах, необходимо меняться и быть более мобильным самому. И этот процесс не должен прекращаться.

Только таким образом, умея подстраиваться под текущие обстоятельства либо будучи максимально независимым от них, можно оставаться эффективным в своем деле. Именно эти цели и преследует диверсификация, т.е. она направлена на сокращение рисков с минимальным влиянием на доходность.

Выражаясь более простым языком можно сказать, что диверсификация позволяет насколько это возможно безболезненно пережить кризисную ситуацию. Этот процесс может коснуться каждого из нас, например, даже в самой простой ситуации, когда мы принимаем решение открыть вклад в банке. Таким образом мы занимаемся вложением своих активов, т.е. денежных средств.

Предположим, что вы приняли решение открыть срочный депозит в банке, вложив туда деньги в национальной валюте. Все мы очень часто слышим о том, что курс доллара к рублю повышается.

Только ленивый не говорит сейчас об изменении курса доллара США. Таким образом, сохраняя свои сбережения в рублях, вы очень рискуете, так как вложенные вами деньги со временем обесценятся в результате роста обменного курса.

Под обесценением понимается потеря покупательной способности денег, т.е. в будущем на вложенные средства вы сможете гораздо меньше приобрести товаров и услуг, чем сейчас.

Поэтому будет менее рискованно держать  свои средства сразу в нескольких валютах. Вероятность того, что они все обесценятся одновременно, сравнительно мала.

Подобная ситуация складывается во всех сферах деятельности будь то производство продукции или работа на рынке капиталов.

Типы и виды диверсификации

В настоящее время специалисты выделяют:

• связанный;
• и несвязанный тип диверсификации.

Связанный тип, в свою очередь, делится на такие виды, как:

• вертикальная;
• горизонтальная диверсификации.

Несвязанный тип распределения ресурсов подразумевает создание совершенно отличной от специфики текущей деятельности сферы производства. Например, предприятие может сдать в аренду один из своих пустующих складов, в то время, как остальные использовать для хозяйственной деятельности.

Связанное распределение ресурсов требует создание той сферы деятельности, которая будет зависеть от существующих областей деятельности. Например, предприятие, которое выпекает хлеб, станет заниматься выпечкой булочных изделий.

Вертикальная говорит о том, что будет осуществляться производство товаров и услуг на предыдущей либо следующей ступени процесса производства, т.е. предприятие начинает производить или комплектующие для своих товаров или займется производством товаров и услуг более глубокой переработки.

Если имеет место быть горизонтальная диверсификация, то хозяйствующий субъект приступит к расширению ассортимента выпускаемых товаров с учетом специфики производства. Это можно увидеть на примере, когда завод, выпускающий мыло, станет производить средство для мытья посуды.

Методы распределения рисков

Что касается методов распределения рисков, то на сегодняшний день существуют:

1. видовый метод, когда вложение средств осуществляется в различные направления одновременно, например, недвижимость, акции или депозиты;
2. инструментальный метод, где инвестиции разбивают на несколько финансовых инструментов, например, депозиты до востребования и срочный вклад;
3. валютный, когда инвестирование осуществляется в различных валютах;
4. институциональный, где средства вкладываются в одни и те же активы, но через различные институты;
5. и, наконец, транзитный метод, при котором средства вкладываются в проекты с разным способом их вывода. В качестве примера способов вывода средств можно назвать пластиковую карту и различные платежные системы, включая вебмани, киви-кошелек и т.д.

Таким образом, я смею надеяться, что вы сумели почерпнуть для себя что-то новое в сегодняшней теме или вспомнить о том, что уже знали.

На этом я заканчиваю. Хочу сказать спасибо вам читатели и гости моего блога за то, что вы по-прежнему со мной. Делитесь статьей в социальных сетях и подписывайтесь на обновления блога.

До новых встреч друзья.

С вами был, Руслан Мифтахов