Что такое кредитное плечо и в чем его риск?

Приветствую Вас друзья на страницах моего блога. На связи как всегда Руслан Мифтахов. Продолжая описывать самые актуальные темы биржевых заработков, предлагаю публикацию, которая ответит на вопросы многих новичков: — Возможно ли торговать на бирже с депозитом 100$?

Как выглядят «подводные камни» подобной торговли, и кто за этим стоит?

Оказывается все просто: залогом возможности является кредитное плечо предоставляемое брокером.

Что представляет собой кредитное плечо?

Как известно, на любых биржах ведется торговля по покупке или продаже финансовых активов. При этом, каждый трейдер не ставит перед собой реальную цель купить актив или продать его, так как интерес биржевых торгов заключается в заработке на курсовой разнице торговых инструментов.

Раньше, во времена зарождения финансовых рынков, торги проводились между крупными финансовыми капиталами и участником торговли мог быть только трейдер, располагающий большой суммой денег.

Сегодня, благодаря маржинальной торговле, возможность торговать на биржах доступна каждому новичку с небольшим капиталом, начиная с 100$.

Термин кредитное плечо это соотношение трейдерского депозита к тому денежному объему, с которым он торгует.

Простыми словами это финансовый рычаг или услуга брокера, предоставляющая в управление биржевика заемные средства, превышающие его депозит в определенное количество раз (10, 100, 200 и т. д.)

Если инвестор, располагающий большим депозитом, может купить необходимое количество лотов для торговли, то кредитное плечо ему не выдается. Размер плеча бывает разный: минимальное от 1: 1  максимальное до 1: 1000, но бывает и 1: 5000.

Возможности торговли с кредитным плечом

На биржевых рынках трейдер покупает акции не для собственных целей, а для возможности заработать на разнице и изменении ценового курса. И чем больше у него средств в обороте, тем больше предполагаемый доход. Для этого он прибегает к необходимости маржинальной торговли.

Допустим, что инвестор, торгующий на форекс рынке, открыл депозит в 1000$ и хочет работать объемом один лот по паре eur/usd. При таком желании депозит трейдера должен составить 100 000$, потому как один лот равен 100 000 единиц данной валюты. Со своим депозитом он торговать не сможет.

Но с использованием услуги брокера, в виде кредита размером 1: 100 деятельность инвестора становится возможной. В этом случае с трейдерского счета берется депозит в сумме 1000$, а остальные недостающие средства 99 000 предоставляет ДЦ в виде кредитного заема.

В данном случае биржевик имеет шанс значительно увеличить свой заработок, поскольку торговля с предоставлением маржи действительно очень удобна и прибыльна.

Но надо учитывать, что при убыточной сделке риски потерь составят не больше, чем весь размер депозита, то есть компания предоставляет заемные средства только для возможности управлять активами, но «просадить» биржевой заем инвестор не сможет.

Мой опыт применения плеча

Помню когда я был только начинающим, я решил попробовать себя на форексе, закинул 1000 баксов, тогда это было около 30 000 рублей в 2010 году. Решив открыть сделку я по забывке не учел размер лота и открылся по умолчанию 1 лотом, то есть с плечом 1 к 100 и как начало меня колбасить.

В ту же минуту просадка была около -100$ я вообще потерялся и не знал что мне делать, просто тупо смотрел в надежде, что цена пойдет в мою сторону. И как только цена вернулась и ушла немного в плюс я с облегчением закрыл сделку в плюс 15$

А могла ведь цена и не вернуться, просто мне тогда повезло. Поэтому риски нужно заранее учитывать, а новичкам я бы не советовал использовать плечи на первых порах.

Особенности использования «плеча» на разных биржах

Торговля с использованием маржинальных средств обязательно предусматривает проведение противоположных сделок на том же активе, но спустя некоторое время:

• если сделка заключалась на buy (покупка), то впоследствии будет сделка sell (продажа);
• если первая была sell, то после нее обязательно будет buy.

Использование данного заема на всех биржах практически эдентично, различие заключается только в размере: если для рынка forex наиболее распространено плечо 1: 100, 1: 200 то на фондовом рынке биржевики больше используют 1: 3, 1: 10. Ордер на открытие брокер осуществляет по указанным параметрам трейдера.

Современные пользовательские терминалы предоставляют возможность выбирать размер маржи самостоятельно. В mt4 например, достаточно открыть диалоговое окно, где трейдер может самостоятельно рассчитать заем и лавировать возможностями предоставленного выбора.

Снижение размера брокерского рычага может объясняться уменьшением риска сделки, а повышение с возможностью повысить свою финансовую активность и больше заработать.

Но перед тем как изменить размер маржи нужно убедиться, что все трейдерские сделки в данный момент закрыты в противном случае операция не активируется.

Какое «плечо» лучше выбрать новичку?

Расчет размера биржевого кредита производит сам торгующий в зависимости от его торгового плана.

За рекомендациями ДЦ «Альпари» начинающим торгашам лучше выбрать небольшую маржу размером до 1: 100 при минимальном лоте 0, 01, так как большое кредитное плечо предполагает большие риски, с которыми новичку может быть затруднительно справляться.

Данный совет основан на возможности хорошо разработать свою систему, привыкнуть контролировать свои эмоции и вникнуть в тонкости трейдерской работы.

Современные онлайн системы дистанционного управления, примером которого является ресурс БКС, дают возможность безопасно управлять своими активами с любого гаджета, находясь в любом месте мира имея доступ в сети интернет.

Я сам пользуюсь услугами брокера БКС более 10 лет и что мне нравится в нем — это надежность, тех поддержка клиентов и универсальность. Я например использую торговый терминал quik на компьютере, а на смартфоне установлено приложение Мой брокер, где я могу:

• следить за своим портфелем;
• за котировками отобранных мной инструментов;
• следить за новостями.

Начинающему трейдеру размер маржи имеет огромное значение. Перед открытием сделки обоснуйте свой риск и начинайте работу, кредитный заем брокера не будет Вам помехой, он только добавит недостающих денег.

Для удобства работы на разных биржевых площадках трейдер может использовать услуги крупнейшего Российского инвестиционного холдинга Финам.

Работа с этим ресурсом поможет проводить торги на 15 торговых площадках, включая размещение частных акций, доверительное управление активами и т.д.

Маржинальная торговля – польза или вред?

В нашей современности, почти все ДЦ ставят в известность своих трейдеров об использовании кредитного заема. И если новичок использует адекватные риски, разумно управляя капиталом, то сумма убытка не коим образом не зависит от уровня брокерской услуги.

Подведя итог, можно сделать вывод, что кредитное плечо абсолютно не влияет на уровень опасности в торговле. На показатель риска больше влияет размер сделки, которые осуществляет торгаш.

В последок хочется только добавить: » – Не жмотничайте!» Главная задача новичка – правильный расчет рисков, чтобы завтра продолжить зарабатывать и не остаться за бортом. А для этого используйте stop loss, что это такое и как его рассчитывать читайте в этой статье.

Удачи всем! Торгуйте в профит.

1. Оставляйте комментарии внизу страницы.
2. Делитесь этой статьей с друзьями, нажав по кнопкам социальных сетей.
3. Подписывайтесь в форме ниже, чтобы получать новые статьи блога на почту.

С Вами был Руслан Мифтахов